Premium obligaties veranderen(Afbeelding: NS&I)
NS&I zal dinsdag de rente-uitbetalingen voor miljoenen spaarders verlagen, waarbij de premie voor Premium Bonds ook daalt tot slechts 1%.
National Savings & Investments zei dat zijn gemakkelijk toegankelijke rekening op 24 november zal dalen tot 0,01%, wat de record lage basisrente van de Bank of England weerspiegelt.
Het komt te midden van waarschuwingen dat sommige banken klanten binnenkort zouden kunnen vragen om hun contanten aan te houden, terwijl anderen verplichte vergoedingen op lopende rekeningen zouden kunnen opleggen om verliezen op leningen en hypotheken goed te maken.
Door wijzigingen in haar spaarproducten daalt de directe spaarder van NS&I van 1% naar 0,15%. De beleggingsrekening zal dalen van 0,80% naar 0,01%.
Ook de Junior ISA van NS&I, die beschikbaar is tot 16 jaar, daalt van 3,25% naar 1,5%.
wie wint ik ben een beroemdheid 2013
Ian Ackerley, NS&I-topman, zei dat de tarieven worden verlaagd om aan de enorme vraag te kunnen voldoen.
'Gezien de opeenvolgende verlagingen van de basisrente van de Bank of England in maart en de daaropvolgende verlagingen van de rentetarieven door andere aanbieders, zijn verschillende van onze producten 'beste koop' geworden en hebben we als gevolg daarvan een extreem hoge vraag ervaren.
De populairste rekening van NS&I - de easy access saver - zal dalen tot 0,01% - momenteel de basisrente van de Bank of England (Afbeelding: Getty Images)
'Het is belangrijk dat we een balans vinden tussen de belangen van spaarders, belastingbetalers en de bredere financiële dienstverlening; en het wordt tijd dat NS&I terugkeert naar een meer normale concurrentiepositie voor onze producten.'
Op dit moment is het prijzengeld voor Premium-obligaties 1,4%, wat betekent dat elke obligatie van £ 1 een kans van 1 op 24.500 heeft om een prijs te winnen.
Vanaf 1 december worden de kansen echter verlaagd tot 1 op 34.500, met meer dan een miljoen minder prijzen in december dan in september.
NS&I, dat Premium Bonds beheert, was van plan om het prijzengeld eerder dit jaar te verlagen tot 1,3%, maar de veranderingen werden uitgesteld vanwege de pandemie.
Het besluit komt ook slechts enkele maanden nadat NS&I zijn doel had verhoogd tot £ 40 miljard, wat verlichting bracht voor tienduizenden spaarders.
'De regering maakte duidelijk dat ze wilde dat NS&I meer geld inzamelde, maar met de economische onzekerheidsstrijd op dit moment is ze van koers veranderd en wil ze een natie van spenders in plaats van spaarders', legt David Gibb van investeringsplatform Quilter uit.
Ontvang het laatste geldadvies, nieuws en hulp rechtstreeks in je inbox - meld je aan op NEWSAM.co.uk/email
'De aangekondigde bezuinigingen zijn aanzienlijk en vanaf volgende maand zal NS&I van de top van de best-buy-tafels helemaal naar beneden gaan. Spaarders hebben nu al meer dan tien jaar te maken met schamele tarieven van banken en bouwfondsen, en het lijkt erop dat de tarieven op de een of andere manier slechter zijn geworden.'
Kevin Brown, spaarspecialist bij Scottish Friendly, zei dat het besluit om de tarieven af te schaffen een 'verwoestende klap' is voor spaarders.
'Deze aankondiging is een verwoestende klap voor spaarders, aangezien NS&I heeft gefungeerd als schild tegen de forse renteverlagingen van de markt in de afgelopen maanden. Pas in maart annuleerde NS&I plannen om de rente op haar premieobligaties en variabele spaarrekeningen te verlagen om spaarders tijdens het coronavirus te helpen.
NS&I's Junior ISA, die beschikbaar is tot 16 jaar, daalt ook van 3,25% naar 1,5%
'Nu aan deze laatste stand een einde komt, zullen geldspaarders het gevoel hebben dat ze bijna nergens terecht kunnen en zullen ze zich afvragen hoe lang het kan duren voordat de tarieven weer op het pre-pandemische niveau zijn.'
Brown zei dat spaarders zouden moeten overwegen hun geld te gebruiken om schulden af te lossen als de rente blijft oplopen.
'Het zou nu een goed moment kunnen zijn voor mensen om een deel van hun reguliere spaargeld te gebruiken voor het aflossen van hun schulden, aangezien de rente op contante besparingen waarschijnlijk zal worden opgeslokt door de rente op kredietaflossingen en de effecten van inflatie,' hij legde uit,
'Anderen willen misschien ook aandelen en aandelen beschouwen als een alternatief voor contant geld, omdat ze het potentieel kunnen bieden voor aantrekkelijkere rendementen, zij het met enig risico.'
Lees verder
Beste spaarrekeningen
Gemakkelijke toegang tot accounts Spaarrekeningen voor kinderen Beste contante ISA-accounts Beste vastrentende obligatiesWijzigingen variabel tarief besparingen
Directe besparing
Momenteel: 1%
Vanaf 24 november 2020: 0,15%
Investeringsrekening
Momenteel: 0,8%
Vanaf 24 november 2020: 0,01%
Inkomensobligaties
Momenteel: 1,15%
raheem sterling pistool tattoo
Vanaf 24 november 2020: 0,01%
Directe ISA
Momenteel: 0,9%
Vanaf 24 november 2020: 0,1%
Junior ISA
Momenteel: 3,25%
beste laptops 2019 uk
Vanaf 24 november 2020: 1,5%
Wijzigingen spaargeld vast
Gegarandeerde groeiobligaties (1 jaar)
Momenteel: 1,1%
Vanaf 24 november 2020: 0,10%
Gegarandeerde groeiobligaties (2 jaar)
Momenteel: 1,2%
Vanaf 24 november 2020: 0,15%
Gegarandeerde groeiobligaties (3 jaar)
Momenteel: 1,3%
Vanaf 24 november 2020: 0,4%
Gegarandeerde groeiobligaties (5 jaar)
Momenteel: 1,65%
Vanaf 24 november 2020: 0,55%
Obligaties met gegarandeerd inkomen (1 jaar)
Momenteel: 1,05%
Vanaf 24 november 2020: 0,06%
Obligaties met gegarandeerd inkomen (2 jaar)
Momenteel: 1,15%
Vanaf 24 november 2020: 0,11%
Obligaties met gegarandeerd inkomen (3 jaar)
Momenteel: 1,25%
Vanaf 24 november 2020: 0,36%
Obligaties met gegarandeerd inkomen (5 jaar)
Momenteel: 1,60%
Vanaf 24 november 2020: 0,51%
Vastrentende Kasbons (2 jaar)
Momenteel: 1,15%
Mary Kate en Ashley
Vanaf 24 november 2020: 0,10%
Vastrentende Kasbons (5 jaar)
Momenteel: 1,6%
Vanaf 24 november 2020: 0,5%
