NatWest moet op 14 april voor de Westminster Magistrates' Court verschijnen(Afbeelding: SOPA Images/LightRocket via Getty Images)
NatWest wordt geconfronteerd met gerechtelijke stappen wegens beschuldigingen dat het miljoenen ponden aan contante overboekingen op de rekening van een klant heeft gestort zonder fraudeonderzoeken in te stellen.
De waakhond van de stad zei vandaag dat het een strafrechtelijke procedure is gestart tegen de door de belastingbetaler gesteunde bank wegens het niet naleven van de witwasregels.
De Financial Conduct Authority (FCA) beweert dat er 'steeds meer grote contante stortingen' zijn gedaan op de rekening van een NatWest-klant, waarop ongeveer £ 365 miljoen is gestort - waarvan ongeveer £ 264 miljoen in contanten.
Het beweert dat de systemen en controles van NatWest 'er niet in geslaagd zijn om deze activiteit, die tussen 11 november 2011 en 19 oktober 2016 plaatsvond, adequaat te monitoren en te onderzoeken'.
Volgens de regels van de FCA hadden navraag moeten worden gedaan vanwege de omvang en frequentie van de stortingen (Afbeelding: Getty Images)
NatWest moet voor de Westminster Magistrates verschijnen' Rechtbank op 14 april.
Het is de eerste keer dat de FCA strafrechtelijke vervolging heeft ingesteld op grond van de witwasregelgeving en de eerste keer dat de regels zijn gebruikt om een bank te vervolgen.
De FCA zei dat de witwasregels van bedrijven vereisen dat bedrijven 'risicogevoelige due diligence bepalen, uitvoeren en aantonen en voortdurend toezicht houden op hun relaties met haar klanten om het witwassen van geld te voorkomen'.
Er worden geen personen aangeklaagd als onderdeel van de procedure.
Meld u aan voor de nieuwsbrief van NEWSAM Money voor het laatste advies en nieuws
Van universeel krediet tot verlof, arbeidsrechten, reisupdates en financiële noodhulp - we hebben alle grote financiële verhalen die u nu moet weten.
Meld u hier aan voor onze NEWSAM Money-nieuwsbrief.
De toezichthouder bracht NatWest Group, voorheen Royal Bank of Scotland, voor het eerst op de hoogte van het onderzoek in juli 2017.
NatWest Group, dat voor 62% eigendom is van de regering na een gigantische reddingsoperatie op het hoogtepunt van de financiële crisis, zei dat het tot nu toe had meegewerkt aan het onderzoek van de FCA.
De bank zei: 'NatWest Group neemt haar verantwoordelijkheid om witwassen door derden te voorkomen uiterst serieus en heeft daarom aanzienlijke, meerjarige investeringen gedaan in haar financiële misdaadsystemen en -controles.'
